集團企業為什么要選擇應用資金管理系統

??? 隨著越來越多的集團企業相繼成立結算中心、內部銀行或者財務公司,在集團企業的資金管理方面,表現出大的熱情,而且通過集中的IT系統來建立集團的資金管理體系也成為企業的必然選擇。集團企業是中國許多大型企業的個普遍組織形式,但隨著企業規模的不斷擴張以及跨區域發展所帶來的管控難度,使得許多集團企業面臨管控的風險。雖然信息化越來越得到重視,許多企業的信息化程度也非常高,實施ERP進行企業的業務運營管理,但是我們看到很多企業的信息化在集團管控方面面臨的問題非常大。在許多企業的管理人員,對企業運營管控之中的些較基本、較簡單的問題,不是能夠及時回答,比如:這刻集團究竟有多少錢?其中現金是多少?票據是多少?今天集團收入多少?都是哪些收入?今天集團支出多少?都用到哪去了?如何確保資金使用的合理、合法性?如果需要新的投資,如何及時籌措?等等。
??? 這反映了集團企業目前在IT和信息化建設過程中遇到的基本問題。小企業不存在這些問題,或者單體企業對公司經營的狀況管理層能夠非常清晰地了解到。隨著公司規模的不斷擴大,這個問題就復雜了,很多企業管控力度滿足不了企業發展的需要。基本上來說,要回答以上的那些問題有兩個途徑,第是看報表,但是很可惜我們的報表,大部分集團企業的及時性就是非常大的挑戰,據統計下月10號之前能提供當月報表的企業就非常不簡單了。第二個途徑,很多公司老總般是打電話詢問財務總監,財務總監再要求財務部向各子公司收集相關報表,再匯總統計,要得出這些數據可能要好幾天。據我們了解,很多企業子公司財務人員要花費相當大的時間和精力來處理集團總部各種形式和內容的報表,這是集團企業資金管控的眾多挑戰之。
??? 這些問題反映了在集團管控,或者企業信息化建設過程中,還沒有建立套有效的機制,或者這種平臺,來解決我們企業洞察力、控制力和協同效率等系列的問題。個完善的集團企業管控體系,先必須具備內部和外部的運營效率,確保價值提供的效率。
??? 第二是改善企業的洞察力,特別是集團企業總部對下屬企業的經營過程和風險控制的洞察力,及時掌握下屬企業的經營狀況,好象企業裝備個雷達系統樣,使集團總部能夠細致入微的看到每個業務域,每個環節的變化。
??? 第三是必須建立個很好的控制執行力系統,保障集團戰略能夠落地,集團預算和計劃能夠貫徹執行。第四就是造成員企業之間協同,達到集團企業的規模效益,解決企業之間的耦合增值。這些問題也是集團管控的核心問題,從資源層面看,集團管控的核心內容表現為財務控制,資金管理是財務控制的重要對象。
??? 集團企業管控較核心的三個內涵:先作為集團企業來說,需要共享集團的經營資源,這不是人力資源、資金、關鍵資產等硬性資源,還包括業務流程、知識資源、對外關系、IT設施這些軟性資源。第二是管控風險,資金當然是非常重要的管控對象,建立個管控體系并落實到集團的信息化平臺之上,通過標準體系、預算體系、考核體系、監控體系來協同縱向的上下管控問題。第三是集團協同運營,包括內部的供應鏈和外部的供應鏈協同來提供“共振效應”,這個過程中財務和資金是集團管控的重點。因為企業經營歸根到底效益的評判,是通過財務來實現,企業經營的血液是資金。所謂“現金為”就是來自于這樣的思想。現在很多的集團企業的資金管理中面臨很多問題,包括:資金運用不透明,違規操作多;資金分散,存貸雙高,財務費用高;與多家銀行的無序合作;內部交易體外循環,匯兌費用大;投融資權限不集中,銀行利率高;預算與資金結算脫節;投資、擔保隨意,集團風險大;資金信息不及時,決策難度大;等等。
??? 因此,在這種狀況下,我們就需要有個科學的資金管理系統。這種資金管理系統的需求無非是兩個方面的內容:
??? 第,加強監控,防范風險
??? 建立資金運用的預算管理,實現事前預算、事中控制和事后分析; 搭建資金管理信息平臺 ,全面掌握資金結算、投融資、票據、財務等信息; 集團全面掌控分子公司對外擔保、抵質押、融資等經濟行為,規避財務風險。
??? 第二,提高效率,實現規模效益
??? 開展內部結算,杜體外循環;減少資金結算成本;通過內部網上銀行,提高資金信息傳遞效率;通過銀企互聯,實時監控存量流量,加快資金流動;充分調配內部需求,高度集中內部閑置資金,將有限的資金資源用到較利于企業發展壯大的生產經營活動中。
??? 總之,通過集團資金管理系統,可以有效地建立集團資金統籌優勢,內部平衡資金盈缺。實時了解資金流的整個動態情況,風險得到監督和控制;集中利用資金,減少貸款利息,提高資金使用效率;增強集團融資能力;業務流程得到優化,各系統協同更加有效;促進了商業銀行對集團服務的改善;規范資金管理,提升財務管理水平,增強企業競爭力。

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